Önde gelen finansal hizmetler şirketi Northern Trust Corporation (NTRS), üçüncü çeyrek kazançlarında artış bildirdi. Net gelir 465 milyon dolara ulaşırken, hisse başına kazanç 2,22 dolar oldu. Şirket, Trust ücretlerinde ve net faiz gelirinde önemli bir artış gördü. Wealth Management’taki Trust ücret büyümesi %9 artarken, yönetim altındaki varlıklar (AUM) rekor seviye olan 444 milyar dolara ulaşarak yıllık bazda %20’lik bir artış kaydetti. Şirket, operasyonel verimliliği artırmaya odaklanıyor ve temettüler ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlara 453 milyon dolar iade etti.
Önemli Noktalar
- 465 milyon dolar net gelir ve 2,22 dolar hisse başına kazanç, Trust ücretlerinde %8 artış.
- Geçen yıla göre net faiz gelirinde %21 artış.
- Wealth Management Trust ücret büyümesi %9; AUM yıllık bazda %20 artışla rekor seviye olan 444 milyar dolara ulaştı.
- Temettüler ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlara 453 milyon dolar iade edildi.
- Şirket, operasyonel verimlilik ve gelecekteki büyüme için stratejik yatırımlara odaklanıyor.
Şirket Görünümü
- Yönetim, Ç4’te yaklaşık %2’lik gider artışı bekliyor.
- Şirket, iş dayanıklılığı ve modernizasyona odaklanarak temelini güçlendirmeyi ve daha yüksek büyüme için konumlanmayı hedefliyor.
- Liderlik ekibi, pozitif operasyonel kaldıraç elde etmeye ve gider-trust ücreti oranını düşürmeye kararlı.
Olumsuz Öne Çıkanlar
- Piyasa oynaklığı nedeniyle kredi bakiyeleri düştü.
- Faiz oranları düşürülürse net faiz geliri zorlu bir ortamla karşı karşıya kalacak.
- 2024’te gider artışının tarihsel hedefin üzerinde %6’yı aşması bekleniyor.
Olumlu Öne Çıkanlar
- Trust ücreti operasyonel kaldıracı 100 baz puanın üzerinde iyileşti.
- Gider-trust ücreti oranı önceki çeyreğe göre 200 baz puan iyileşti.
- Wealth segmenti, cüzdan payı ve özelleştirilmiş çözümlere odaklanarak %2,5 ila %3’lük organik büyümeyi hedefliyor.
Eksikler
- Dış hizmet giderleri, modernizasyon ve dayanıklılığa yapılan yatırımlar nedeniyle yıllık bazda %12 arttı.
- Ekipman ve yazılım giderleri, öncelikle daha yüksek amortisman nedeniyle yıllık bazda %14 arttı.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, müşteri çözümlerini geliştirme ve organizasyonel yeteneklerden yararlanma stratejilerini tartıştı.
- Bilançonun hafif varlık duyarlılığı ve faiz oranı indirimlerinden kaynaklanan potansiyel zorlukları ele aldı.
- Kredilerin %70 ila %80’inin değişken faizli olduğu kredi fiyatlandırma stratejilerini açıkladı.
- Hisse geri alım stratejileri ve sermaye yönetimi paylaşıldı, CET1 oranında hafif bir düşüş bekleniyor.
Northern Trust Corporation’ın üçüncü çeyrek kazanç çağrısı, stratejik dönüşüm sürecinde olan, büyümeyi ihtiyatlı gider yönetimiyle dengelemeye çalışan bir şirket ortaya koydu. Rekor seviyede yönetim altındaki varlıklar ve operasyonel verimliliğe net bir odaklanmayla şirket, hissedarlara ve müşterilere değer sağlamayı hedeflerken karmaşık bir piyasa ortamında yol alıyor. Şirket 2025’e doğru ilerlerken, modern teknolojinin entegrasyonu ve müşteri hizmetine bağlılık stratejisinin merkezinde kalmaya devam ediyor.
InvestingPro Öngörüleri
Northern Trust Corporation’ın (NTRS) üçüncü çeyrekteki güçlü performansı, son InvestingPro verileri ve ipuçlarıyla daha da destekleniyor. Şirketin piyasa değeri 20,32 milyar dolar olup, finansal hizmetler sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor.
En dikkat çekici InvestingPro İpuçlarından biri, Northern Trust’ın 54 yıl boyunca kesintisiz olarak temettü ödemelerini sürdürmesi, bu da hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor. Bu, şirketin son çeyrekte temettüler ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlara iade ettiği 453 milyon dolarla uyumlu. Mevcut temettü getirisi %2,93 olup, yatırımcılara istikrarlı bir gelir akışı sağlıyor.
Şirketin operasyonel verimliliğe odaklanması, cazip değerleme metriklerine yansıyor. Ç3 2024 itibariyle son on iki ay için 11,97 F/K oranı ve 0,24 PEG oranı ile Northern Trust, kazanç büyüme potansiyeline göre iskontolu işlem görüyor gibi görünüyor. Bu, şirketin yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranında işlem gördüğünü gösteren bir InvestingPro İpucu ile daha da destekleniyor.
Northern Trust’ın gelir büyümesi güçlü kalmaya devam ediyor, Ç3 2024 itibariyle son on iki ayda %16,78 artışla 7,86 milyar dolara ulaştı. Bu büyüme, kazanç çağrısında belirtilen Trust ücretleri ve net faiz gelirindeki artışlarla tutarlı.
Yatırımcılar, Northern Trust’ın 52 haftalık zirvesine yakın işlem gördüğünü, hisse fiyatının 52 haftalık zirvesinin %98,33’ünde olduğunu not etmeli. Bu, geçen yıl %67,24’lük toplam getiri ve son üç ayda %19,58’lik getiri ile güçlü fiyat performansıyla doğrulanıyor.
Daha derinlemesine bir analiz ile ilgilenenler için, InvestingPro Northern Trust için 11 ek ipucu sunuyor ve şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında kapsamlı bir görünüm sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
